为保险公司提供投资解决方案和实施投资解决方案

我们为全球各种规模的保险公司提供投资解决方案. 我们的研究, 建议, tools and implementation capabilities are designed to help you transform your investment programme into a strategic differentiator. Use our 研究 to inform your decisions or work with us to develop and execute your investment strategy, 包括替代方案和可持续投资的整合.

保险公司有效的投资组合管理

浮动利率, volatile 风险 premiums and rising inflation are some of the issues driving increased complexity for insurance investment portfolios. 这就是为什么许多保险公司正在寻找更好的方法来优化他们的投资, 增加收入, 增加盈余，适当调整风险.

我们相信，有了合适的专业知识和结构, 高效的操作, 有效的执行和更低的成本1, an insurance company’s investment programme can grow enterprise value and provide a competitive advantage.

我们的角色不仅仅是寻求超越基准, but working with our clients to customise investment solutions to derive greater value from the investment portfolio through insurance-specific investment ideas, 改进的实现, 运营支持, 以及你的投资组合与你的特定地理位置的一致性, 监管, 评级机构, 责任, 以及流动性要求.

保险公司面临的五大投资挑战

每个保险公司和投资策略都是独一无二的, 然而，根据我们的经验，有五个共同的挑战. 我们可以利用我们在所有资产类别的深厚专业知识，帮助您应对这些挑战, 我们的全球规模, 广泛的经理研究和专门的保险顾问团队.

National and international regulations are complex and make it difficult to construct compliant investment portfolios while properly optimising 风险 and return. 如果你在多个司法管辖区运作, 在一个集中的投资策略中平衡不同的需求更具挑战性. We work across all major domiciles and have extensive experience working with multi-national insurance companies.

经济周期正变得越来越短，越来越极端, 眼下，通胀是保险公司的首要担忧. Insurers must position their investment portfolios for a range of outcomes in a volatile market environment. We believe diversification of asset classes is important and requires broad coverage of managers and asset classes that can generate 风险-adjusted returns across the market cycle.

Sustainable investment and 环境、社会和治理 are a set of issues increasingly driven by regulators and rating agencies across the globe. The appropriate integration of these measures and the need to develop robust reporting for internal and external stakeholders is critical in today’s environment. 我们专业的可持续投资团队可以帮助您领先于这些挑战.

另类投资 提供一个防范股票波动的潜在机会, 对冲通货膨胀, 并通过非流动性寻求更好的回报. 投资另类投资和私人市场需要深厚的专业知识, 研究, 与经理有良好的关系并能获得机会. 我们的私人市场专家可以帮助您建立这些资产类别的敞口.

随着保险投资组合的复杂化，对内部资源的压力也在增加. Finding the right partners and solutions to leverage your internal capabilities while maintaining strategic control of key decisions requires a customised approach for each client. 利用我们广泛的资源和规模可以帮助您的团队专注于最具影响力的事情.

将可持续性纳入保险公司的投资组合

保险业正在采取措施保护环境, social and governance (环境、社会和治理) considerations through ventures such as the UN Environment Programme’s work on Principles for Sustainable Insurance. 内部和外部利益相关者正在加强对环境、社会和治理问题的审查.

你是否关注风险管理, 法规遵从性, 或者发现潜在的投资机会, 你需要考虑可持续性问题. 例如，气候变化给世界各地各种规模的资产所有者带来了重大风险. 我们提供了一些工具，可以帮助您了解潜在的影响, 对同级进行基准测试并实现更改.

虽然这个问题是复杂和具有挑战性的, 在可持续投资中有大量的增长和收入机会. 我们与大型保险公司合作，建立了一个完整的, 平衡的解决方案, which fuses the objectives of seeking financial returns with acknowledging 风险s in a transitioning economy. Some of the investment strategies range from facilitating renewable power infrastructure and energy-efficient buildings to financing innovative green technologies and addressing crucial social issues such as inequality. 我们提供各种 可持续投资解决方案 对保险公司来说.
通过另类资产类别寻找新想法和创新

当你寻求更大的多元化和更高的回报时, 私人市场资产类别, 比如基础设施, 房地产和私人债务, 能在你的投资组合中发挥更大的作用吗. 私人债务正日益成为保险公司的核心配置, 由中间市场贷款等资产类别提供支持, 结构性信贷和专业融资.

了解这些资产类别以及它们如何满足您的需求需要专业知识, 经理选择能力, 准入和规模要有效. 小型保险公司, being able to pool assets with other institutional investors through our investment solutions could open new investment markets at an affordable cost. 我们的专家在全球范围内进行采购和实施 另类投资方案 为我们的客户.

保险公司投资组合管理的常见问题

Every investment programme has its own unique set of objectives and often requires internal and external resources to manage it. 我们将根据您的要求灵活调整服务, 创建适合自己的定制方法, 不管你的团队有多大. 根据您的需要，您可以选择以下一种或组合:

  • 数字: 通过访问我们的数字经理研究平台美世洞察，你可以自己做吗®.
  • 咨询: 通过我们全面的投资咨询服务获得帮助.
  • 委托: 让我们执行和管理您的投资策略吗.

当你聘用我们时，我们是你团队的延伸. 我们可以指导您的策略和配置, 帮助您通过替代市场获得新的想法和创新，并帮助您整合环境、社会和治理, 多样性, 股本, 和包容(一些), 以及可持续目标的影响投资考虑. 我们也可以根据您期望的方向为您管理实施. 你将始终保持对关键决策的控制.

我们使用开放式架构平台, 不隶属于任何一家资产管理公司, 给我们一个真正独立的视角. 这使您可以定制解决方案，以满足您对退货的具体要求, 负债或流动资金. 该平台还可以帮助您执行策略, 通过你的内部团队, 外部经理人, 或者两者的结合.

另类资产类别, 包括私人市场, 能否给保险公司带来许多好处——与公开市场相关性较低的回报, 多样化的重要来源, 以及如何投资和支持实体经济. 然而，访问和维护这些策略并不简单. 这其中存在着复杂性和成本的层次, 尽职调查, 法律工作和建立关系——所有这些都在任何投资之前完成.

我们可以帮助您以适合您的战略和需求的方式应对这些挑战.

  • 建议: 你可以控制你的投资策略和实施, 虽然我们提供研究, 操作, 法律和尽职调查支持.
  • 直接实现: 这种方法使您可以控制投资决策和经理选择, 通过我们的平台部署和实施战略.
  • 委托实现: 我们的专家与您合作，为您量身定制投资策略和方法, 通过我们的平台实施，使用隔离委托或汇集资金.

Our investment specialists around the world place importance on integrating sustainable investment considerations when defining strategies, 监控和选择管理人员, 实施选定的策略.

十多年来，我们一直处于可持续投资战略的前沿. 我们庞大的专家团队遍布全球，可以在各个方面为您提供建议 环境、社会和治理 投资, 一些 投资和 影响投资. Our aim is to help you construct a complete strategy and portfolio designed to protect your company against 风险s and capture long-term 机会. 我们也致力于保护贵公司的声誉.

我们致力于将可持续发展作为我们咨询和实施工作的重点. 为此目的, we are a signatory to the United Nations’ Principles for Responsible Investment and our 环境、社会和治理 beliefs and Sustainable Investment Policy, 这两个都是免费提供的，可以帮助您了解我们在这个领域的运作方式.

We have also published detailed 研究 modelling the path to a net-zero economy and its implications for investors’ portfolios.

我们如何帮助一家大型保险公司调整其投资组合运营模式

问题:

一家全球性的海上保险公司需要适应一种新的运营模式. The process highlighted the company’s limited internal resources and inability to execute and nimbly adapt its investment strategy.

The in-house team wanted to retain control of manager selection but also explore new investment 机会 that capture yield, 包括进入私人市场.

解决方案:

We began working with the insurer in an advisory capacity before progressing to an implemented consulting and discretionary delegated asset allocation relationship. The insurer was able to retain its existing fund managers while 扩大ing and diversifying with managers we helped find.

我们引入了详细的数据和风险分析, 哪些因素使保险公司能够加强其治理结构. This also helped simplify and streamline the company’s operating model across multiple group entities and reduce costs.

量身定制的解决方案，帮助您实现投资目标

  • 实施和实施投资解决方案
    我们可以帮你定义, 通过处理治理等领域来开发和实施您的投资策略, 风险, 可持续性和多样化. 我们灵活的服务，以满足您的需求，并帮助您实现您的投资目标.
  • 可持续投资 
    我们帮助您建立一个可持续的投资战略，将环境保护与可持续发展相结合, social and governance (环境、社会和治理) considerations; 多样性, 股本 和包容(一些) factors and seeks an optimal mix between positive change and favourable returns.
  • 另类投资
    利用我们与全球数百家资产管理公司的现有关系, 我们可以帮助您确定和寻找新的投资策略, 机会, 私人市场和对冲基金的创意和创新. 
  • 战略研究 
    成为美世洞察的一员® 社区，以获取来自世界各地数百名思想领袖的战略研究, 包括美世和第三方出版商. 它是免费的，很容易加入.
  • 资产管理公司研究 
    通过订阅美世洞察®, 与投资公司结盟, 您可以访问数据, analytics and our forward-looking 研究 on asset managers and thousands of investment strategies across both public and private markets. 
  • 管理投资风险
    Our 美世哨兵 team can help you conduct 尽职调查 and mitigate 操作 风险s across your portfolios and strategies. 我们评估资产管理人, 托管人和其他服务提供者来帮助您实现治理目标.

利用我们的广度和深度

$16.45T

US $16.管理着45万亿美元的全球资产1

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管理着3790亿美元的全球资产2

12K+

超过12400种投资策略获得了评级3

7K+

超过7000家资产管理公司进行了评级4

* 1 2022年6月30日，  2 2023年9月30日  3 2022年6月30日，  4 2022年6月30日

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